证券投资顾问业务相关题目

1、以下能够反映变现能力的财务指标是（ ）。

2、(2017年)在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。

3、(2017年)衍生产品类证券产品具有的显著特征包括（）。
Ⅰ 跨期性Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 联动性Ⅳ 不确定性

4、(2017年)通常，判断股票的流动性强弱主要分析（）。
Ⅰ 市场深度Ⅱ 市场宽度
Ⅲ 报价紧密度Ⅳ 股票的价格弹性或者恢复能力

5、(2017年)公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。
Ⅰ 人际关系协调能力Ⅱ 良好的道德品质修养
Ⅲ 专业技术能力Ⅳ 从事管理工作的愿望

6、(2016年)套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）的比较，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性
Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ．套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源

7、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

8、下列有关有效市场假说的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息
Ⅱ．半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息
Ⅲ．强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处

9、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。

10、下列属于储藏者特点的是（ ）。
I 量入为出，买东西会精打细算
II 从不向人借钱，也不用循环信用
III 量出为入，开源重于节流
IV 缺乏规划概念，不量出不量入

11、与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（ ）。

12、道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

13、流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（ ）。
Ⅰ 现金头寸指标=现金头寸／总资产
Ⅱ 核心存款指标=核心存款／总资产
Ⅲ 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／总资产÷(核心存款／总资产)
Ⅳ 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)／(盈利资产-短期投资)

14、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（??）。

15、NPV>0,股票价值被低估，买入；NPV

16、（ ）属于消极型资产配置策略。

17、关于方差最小化法，说法正确的是（）。
Ⅰ 债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ 求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ 适用债券数目较大的情况
Ⅳ 要求采用大量的历史数据

18、在消费管理中，应注意理财从（??）开始。

19、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（ ）方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ．面对面交流
Ⅱ．电话
Ⅲ．短信
Ⅳ．电子邮件

20、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广、（ ）等环节实行留痕管理。
I客户回访
II注册登记
III投诉处理
IV协议签订

21、（ ）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。

22、在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。

23、证券或组合的收益与市场指数收益（ ）。

24、下列关于有效市场理论的表述，正确的有（ ）。
Ⅰ．如果有效市场理论成立，则应采取积极的投资管理策略，从相关信息中获利
Ⅱ．有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，而新信息是不可预测的，因此，股票价格的变化也就不可预测
Ⅲ．如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略，积极的投资管理策略只是浪费时间和精力
Ⅳ．有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，因此，股票价格的变化也可以预测

25、风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I客户年龄
II财务状况
III收益预期
IV风险认识以及风险损失承受程度

26、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加
Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少
Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

27、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。
Ⅰ．公司配股行为Ⅱ．公司增发新股行为
Ⅲ．公司发行债券行为Ⅳ．公司向银行贷款行为

28、按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（ ）资本股票。

29、技术分析的理论基础是（ ）。

30、对上市公司进行流动性分析，有利于发现（ ）。

31、在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是（ ）。

32、某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高，那么这一行业最有可能处于生命周期的（ ）。

33、公司行业地位分析的侧重点是（ ）。

34、（ ）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。

35、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（ ）。
Ⅰ．营业收入
Ⅱ．营业利润
Ⅲ．流动资产
Ⅳ．财务费用

36、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%，那么（ ）。
Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

37、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（ ）。
I识别和评价财务报表风险
II识别和评价经营管理状况
III识别和评价资产管理状况
IV识别和评价负债管理状况

38、信用风险缓释功能主要体现在（ ）等方面。
Ⅰ房地产贷款月供支出的下降Ⅱ违约概率的下降
Ⅲ违约损失率的下降Ⅳ违约风险暴露的下降

39、当某金融机构的资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则该机构的流动性将（ ）。

40、下列情形中，重新定价风险最大的是（ ）。

41、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ股票价格风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ收益率曲线风险

42、在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。

43、下列一般不属于市场风险限额指标的是（ ）。

44、下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险？（ ）

45、假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（ ）。

46、证券公司流动性风险管理应遵循的原则有（ ）。
Ⅰ．全面性原则
Ⅱ．审慎性原则
Ⅲ．利益最大化原则
Ⅳ．预见性原则

47、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。

48、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。

49、一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（ ）。

50、（ ）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。