证券投资顾问业务

1、贝塔系数的经济学含义包括（ ）。
Ⅰ．贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同
Ⅱ．贝塔系数反映了证券价格被误定的程度
Ⅲ．贝塔系数是衡量系统风险的指标
Ⅳ．贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性

2、(2017年)在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成一个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成（）。．

3、(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 实际风险承受能力Ⅳ 外来因素

4、(2016年)有效集（有效边界）指（）。

5、(2017年) 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

6、(2017年)证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括（）。
Ⅰ 服务模式的选择和设计Ⅱ 客户签约
Ⅲ 形成服务产品Ⅳ 服务提供

7、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的__________阶段，一般建议投资组合中增加__________比重。（ ）

8、下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 一般选择置信区间为90％和95％进行观察
Ⅱ 若最新值超出90％以上的置信区间，则往往视为建仓时机
Ⅲ 一般选择置信区间为50％和90％进行观察
Ⅳ 若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓

9、以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（ ）。

10、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（ ）。
Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税
Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

11、通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。

12、下列说法不正确的是（??）。

13、关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（ ）。

14、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。
Ⅰ 帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ 降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ 提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ 评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

15、证券投资顾问业务的基本原则包括（ ）。
Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用
Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ集中管理

16、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（ ）。

17、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。

18、卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做（ ）。

19、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．一年中计息次数越多，其终值就越大
Ⅱ．一年中计息次数越多，其现值就越小
Ⅲ．一年中计息次数越多，其终值就越小
Ⅳ．一年中计息次数越多，其现值就越大

20、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（ ）。

21、顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。

22、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12%的单利。该商品每月付款额为（ ）元。

23、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在______，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是______。（ ）

24、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元。

25、客户的常规性收入包括（ ）。
Ⅰ租金收入
Ⅱ奖金
Ⅲ股票投资收益
Ⅳ工资

26、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ．投资渠道偏好
Ⅱ．知识结构
Ⅲ．生活方式
Ⅳ．个人性格

27、以下关于证券估值的说法错误的是（ ）。

28、对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（ ）。

29、常用的样本统计量有（ ）。
Ⅰ样本方差
Ⅱ总体均值
Ⅲ样本均值
Ⅳ总体比例

30、K线理论起源于（ ）。

31、以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

32、依据“价值链（Value Chain）”理论，企业的产业价值链包括（ ）。
Ⅰ．管理
Ⅱ．设计
Ⅲ．销售
Ⅳ．交货

33、存货周转率不取决于（ ）。

34、（ ）是行业成熟的标志。

35、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（ ）估计。

36、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（ ）。
Ⅰ．资产负债表
Ⅱ．利润表
Ⅲ．所有者权益变动表
Ⅳ．现金流量表

37、下列关于信用评分模型的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ是一种向前看的模型
Ⅱ对历史数据的要求比较高
Ⅲ建立在对历史数据模拟的基础上
Ⅳ可以给出客户信用风险水平的分数

38、最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。

39、在短期内，某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万，出现概率为20%，正常状况下的流动性余额5000万，出现概率为70%，最坏情况下的流动性缺口为2000万，出现概率为10%，那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是（ ）。

40、行业轮动介入时点的选择时应注意（ ）。
I牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
II有周期性就表明有可预测性
III有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈
IV单纯的行业轮动的时机选择是比较困难的，必须结合估值和品质综合考量

41、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。

42、金融债券的发行主体是（ ）。
Ⅰ．银行
Ⅱ．上市公司
Ⅲ．非银行的金融机构
Ⅳ．中央政府

43、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。

44、对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。

45、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ适用债券数目较大的情况
Ⅳ要求采用大量的历史数据

46、企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。
Ⅰ．生产型
Ⅱ．贸易型
Ⅲ．加工型
Ⅳ．消费型

47、紧急预备金的储存形式有（ ）。
I活期存款
II短期定期存款
III货币市场基金
IV长期定期存款
V利用贷款额度

48、制定保险规划的最后一个步骤是（ ）。

49、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（ ）范围。

50、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（ ）。
Ⅰ婚姻状况
Ⅱ子女及其他赡养人员
Ⅲ对风险的态度
Ⅳ要求增加短期所得还是长期资本增值