往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ T ）
3、一般来说，债券价格与到期收益率成反比。（ ）
（ T ）
4、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ T ）
5、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
6、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（ ）
（ F ）
7、信用保险属于人身保险。（ ）
（ T ）
8、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ T ）
9、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ F ）
10、某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（ ）
（ T ）
11、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。
（ F ）
12、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类
（ T ）
13、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。
（ T ）
14、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。
（ T ）
15、留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。
（ F ）
16、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ F ）
17、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 （ ）
（ F ）
18、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ F ）
19、阻绝干扰指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。
（ F ）
20、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
（ T ）
21、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
（ F ）
22、60％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
23、目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。
（ F ）
24、FOF被称为中国特色的ETF。
（ T ）
25、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（ F ）
26、职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
27、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
28、保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。
（ T ）
29、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ F ）
30、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
（ F ）
31、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ F ）
32、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ T ）
33、孙氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有，这是恰当的理财行为。
（ F ）
34、现金管理规划的核心是债务管理。
（ F ）
35、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
36、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ F ）
37、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。
（ F ）
38、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ F ）
39、则在所有情况下均可适用。
（ F ）
40、私人银行业务可以面向所有客户。
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