2023年个人理财模拟
本试卷为2023年个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（ ）
（ T ）
2、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ T ）
3、商业银行从事境内黄金期货交易，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
4、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
5、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ F ）
6、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
7、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（ ）
（ T ）
8、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（ ）
（ T ）
9、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（ T ）
10、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ F ）
11、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ）
（ F ）
12、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ T ）
13、个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ）
（ F ）
14、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
15、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（ ）
（ T ）
16、商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。
（ F ）
17、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ T ）
18、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。
（ T ）
19、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，产品向风险收益标准化的方向发展。
（ T ）
20、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ F ）
21、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。
（ T ）
22、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
23、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。
（ F ）
24、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ T ）
25、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ T ）
26、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ F ）
27、财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
（ F ）
28、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ T ）
29、基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
（ F ）
30、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。
（ F ）
31、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
（ F ）
32、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
33、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
34、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ F ）
35、在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
（ F ）
36、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ T ）
37、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ F ）
38、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ F ）
39、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。
（ F ）
40、私人银行业务可以面向所有客户。
相关标签：
- 个人理财