2022年个人理财
本试卷为2022年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、资产管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。（ ）
（ T ）
2、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ F ）
3、永续年金既无现值也无终值。（ ）
（ F ）
4、银行理财产品推陈出新，一种理财产品只在特定时期内销售。（ ）
（ T ）
5、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
6、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ T ）
7、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。（ ）
（ F ）
8、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（ ）
（ T ）
9、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（ ）
（ T ）
10、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ T ）
11、我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。（ ）
（ T ）
12、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ T ）
13、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ T ）
14、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。
（ T ）
15、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ F ）
16、信用保险属于人身保险。（ ）
（ F ）
17、艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。 （ ）
（ F ）
18、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ F ）
19、成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ F ）
20、黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
（ F ）
21、收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。
（ T ）
22、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
23、FOF被称为中国特色的ETF。
（ F ）
24、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。
（ F ）
25、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ T ）
26、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（ T ）
27、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ F ）
28、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。
（ T ）
29、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ F ）
30、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ T ）
31、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。
（ T ）
32、理财师是客户声音的反馈者。
（ F ）
33、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
34、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
35、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ F ）
36、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
37、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ T ）
38、一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。
（ F ）
39、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
40、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
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