个人理财样卷
本试卷为个人理财样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存人本人外汇储蓄账户，也可以结汇。（ ）
（ T ）
2、一般来说，债券价格与到期收益率成反比。（ ）
（ F ）
3、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（ ）
（ F ）
4、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ T ）
5、一般而言，人们的退休规划开始时间越早越好。（ ）
（ T ）
6、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（ F ）
7、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
8、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
9、上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证180指数。（ ）
（ F ）
10、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（ ）
（ T ）
11、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ T ）
12、修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。（ ）
（ T ）
13、债券型理财产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。（ ）
（ F ）
14、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（ T ）
15、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。（ ）
（ T ）
16、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
17、个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。
（ T ）
18、总体来讲，我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求。
（ F ）
19、对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。
（ F ）
20、自然人的民事权利能力，具有平等性，不可转让性等特征，始于18周岁终于死亡。
（ F ）
21、留置权人无权收取留置财产的孽息，孽息属于债务人所有。
（ T ）
22、商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。
（ F ）
23、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ T ）
24、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ T ）
25、在债券型理财产品中，投资者没有提前终止权属于流动性风险。
（ F ）
26、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ F ）
27、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ F ）
28、60％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
29、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
30、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（ F ）
31、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ T ）
32、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ F ）
33、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ F ）
34、现金管理规划的核心是债务管理。
（ F ）
35、岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
36、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ F ）
37、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ T ）
38、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ T ）
39、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
40、合同履行中的不安抗辩权是指当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。
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