2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。（ ）
（ F ）
2、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ T ）
3、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。（ ）
（ T ）
4、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ T ）
5、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ T ）
6、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
7、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ T ）
8、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。（ ）
（ F ）
9、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
10、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。
（ F ）
11、QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境内证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
（ T ）
12、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别。
（ F ）
13、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ F ）
14、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ F ）
15、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ F ）
16、对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
（ F ）
17、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ F ）
18、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。
（ T ）
19、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ T ）
20、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
（ F ）
21、每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。
（ F ）
22、客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”，客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在后面签名。
（ F ）
23、组合投资类理财产品为间歇式销售方式。
（ T ）
24、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
25、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ F ）
26、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
27、债券的交易价格取决于公众对该债券的评价、市场利率及通货膨胀预期。
（ F ）
28、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
29、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ T ）
30、根据中国银保监会相关规定，商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。
（ F ）
31、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
32、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（ T ）
33、理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置。
（ T ）
34、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
（ T ）
35、金融衍生品具有可复制性。
（ F ）
36、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。
（ F ）
37、在一级市场中。ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。
（ T ）
38、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
（ F ）
39、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
（ T ）
40、大体而言，国内另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。
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