历年个人理财冲刺卷
本试卷为历年个人理财冲刺卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财冲刺卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ F ）
2、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（ T ）
3、个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ）
（ T ）
4、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ T ）
5、金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。
（ T ）
6、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）
（ T ）
7、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。（ ）
（ T ）
8、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。（ ）
（ T ）
9、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ）
（ T ）
10、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（ F ）
11、理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。（ ）
（ F ）
12、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（ F ）
13、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
14、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ F ）
15、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
16、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。
（ T ）
17、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
（ T ）
18、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。
（ F ）
19、商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。
（ T ）
20、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ F ）
21、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
22、民事法律行为是法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
（ F ）
23、FOF被称为中国特色的ETF。
（ F ）
24、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
25、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
26、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ F ）
27、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ T ）
28、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ T ）
29、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
30、客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的。
（ F ）
31、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ F ）
32、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
33、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
34、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ F ）
35、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
36、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
37、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
38、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
（ T ）
39、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
（ T ）
40、银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。
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