个人理财
本试卷为个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ T ）
2、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存人本人外汇储蓄账户，也可以结汇。（ ）
（ F ）
3、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）
（ T ）
4、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ F ）
5、当经济过热，政府采取宽松的宏观经济政策时，房地产业会步入上升周期。房地产价格上升，投资者获得资产收益。（ ）
（ T ）
6、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）
（ F ）
7、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ F ）
8、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。（ ）
（ T ）
9、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
10、理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（ ）
（ F ）
11、当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。
（ F ）
12、所谓“回拨机制”，是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。（ ）
（ F ）
13、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，只能存入本人外汇储蓄账户，不可以结汇。
（ T ）
14、商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。
（ F ）
15、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
（ F ）
16、在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
（ T ）
17、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
18、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。
（ T ）
19、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ F ）
20、退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。
（ T ）
21、证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
（ F ）
22、简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。
（ F ）
23、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
（ T ）
24、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（ F ）
25、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ T ）
26、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ F ）
27、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
28、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ T ）
29、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
（ F ）
30、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ T ）
31、理财目标的合理性和可行性同样也告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，也是有悖于客观规律的。
（ F ）
32、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
33、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。
（ T ）
34、通过金融中介的间接融资具有可逆性。
（ F ）
35、在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
（ T ）
36、无形市场交易的金融工具种类比有形市场多。
（ F ）
37、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
（ F ）
38、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
（ T ）
39、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
（ F ）
40、合同履行中的不安抗辩权是指当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。
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