往年个人理财预测卷
本试卷为往年个人理财预测卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财预测卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（ T ）
2、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ）
（ F ）
3、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（ ）
（ T ）
4、外汇市场的特点包括空间的统一性和时间的连续性。（ ）
（ T ）
5、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ T ）
6、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ T ）
7、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ T ）
8、现值系数随着利率的提高而降低。（ ）
（ T ）
9、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ）
（ T ）
10、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
11、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
12、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。
（ F ）
13、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
14、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ T ）
15、在债券型理财产品中，投资者没有提前终止权属于流动性风险。
（ T ）
16、人身保险新型产品给付的保险金由两部分组成：一部分是风险保障金，另一部分是投资收益。
（ F ）
17、黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
（ F ）
18、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ T ）
19、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。
（ F ）
20、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ T ）
21、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（ F ）
22、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
（ T ）
23、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
24、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。
（ T ）
25、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
26、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
（ F ）
27、客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”，客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在后面签名。
（ F ）
28、FOF被称为中国特色的ETF。
（ T ）
29、风险偏好型，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。
（ F ）
30、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ F ）
31、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。
（ F ）
32、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ T ）
33、理财师是客户声音的反馈者。
（ T ）
34、专业的理财规划都是长期性的。
（ F ）
35、岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
36、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
37、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。
（ T ）
38、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ F ）
39、私人银行业务可以面向所有客户。
（ T ）
40、定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
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