个人理财
本试卷为个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、资产管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。（ ）
（ F ）
2、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ F ）
3、外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。（ ）
（ T ）
4、风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级。（ ）
（ F ）
5、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ T ）
6、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
7、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ T ）
8、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（ T ）
9、外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票、存单等。广义的还包括外币有价证券。如股票、债券等。（ ）
（ F ）
10、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（ T ）
11、货币类理财产品挂钩于利率、外汇等。（ ）
（ T ）
12、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率，会随着挂钩利率变动范围的变化而变化。（ ）
（ F ）
13、我国外汇资本项目已经开放。（ ）
（ T ）
14、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）
（ F ）
15、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ T ）
16、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ F ）
17、自然人的民事权利能力，具有平等性，不可转让性等特征，始于18周岁终于死亡。
（ F ）
18、在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。
（ T ）
19、商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。
（ F ）
20、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（ F ）
21、《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。
（ T ）
22、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（ F ）
23、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。
（ T ）
24、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。（ ）
（ T ）
25、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ T ）
26、Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。
（ F ）
27、优先矩阵中，第一象限的内容是不重要也不紧急的。
（ T ）
28、理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
（ T ）
29、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（ F ）
30、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（ F ）
31、FOF被称为中国特色的ETF。
（ F ）
32、组合投资类理财产品为间歇式销售方式。
（ F ）
33、限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。
（ T ）
34、单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
（ F ）
35、职业道德标准一般由行业协会或专业资格认证机构制定、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
36、税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。
（ F ）
37、对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。
（ T ）
38、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
39、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
40、则在所有情况下均可适用。
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