个人理财复习题
本试卷为个人理财复习题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财复习题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ T ）
2、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ）
（ F ）
3、普通合伙人只能以现金方式出资。（ ）
（ T ）
4、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（ ）
（ T ）
5、债券型理财产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。（ ）
（ T ）
6、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ T ）
7、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ T ）
8、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ T ）
9、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。
（ F ）
10、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。
（ T ）
11、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ T ）
12、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
13、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ T ）
14、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ F ）
15、成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ T ）
16、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ T ）
17、合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
（ T ）
18、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ F ）
19、则只能用于估计投资额翻番所需要的时间。
（ T ）
20、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ F ）
21、在制定和修订目标过程中，目标设定不需要用文字描述出来。
（ F ）
22、维持办公桌环境与工作效率无关。
（ F ）
23、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。
（ F ）
24、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ T ）
25、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。
（ T ）
26、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（ T ）
27、作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。
（ F ）
28、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ F ）
29、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
30、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（ T ）
31、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（ F ）
32、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ F ）
33、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ T ）
34、在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
（ T ）
35、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ F ）
36、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
（ T ）
37、理财师是客户声音的反馈者。
（ F ）
38、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（ F ）
39、工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。
（ F ）
40、私人银行业务可以面向所有客户。
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