往年个人理财精选样卷
本试卷为往年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、货币市场基金安全性高，但流动性不强。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ T ）
3、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ T ）
4、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ T ）
5、房地产与个人的其他资产相比有其自身的特点：位置固定性、使用长期性、影响因素多样性和保值增值性。（ ）
（ F ）
6、银行理财产品推陈出新，一种理财产品只在特定时期内销售。（ ）
（ F ）
7、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ F ）
8、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ F ）
9、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ F ）
10、理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
（ T ）
11、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。（ ）
（ T ）
12、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（ ）
（ F ）
13、《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。
（ F ）
14、信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。
（ T ）
15、银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
（ F ）
16、QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
（ F ）
17、金币保存不便和移动不易且缺乏安全性。
（ F ）
18、商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。
（ F ）
19、从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。
（ F ）
20、在面对面沟通中，肢体语言往往对沟通效果的影响不大。
（ T ）
21、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。
（ F ）
22、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
23、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ T ）
24、《民法总则》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。
（ F ）
25、分红险的红利分配方式为现金分红。
（ F ）
26、年金如果没有特殊规定，即为期初年金。
（ F ）
27、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
28、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ F ）
29、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
30、客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
（ T ）
31、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ T ）
32、保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失程度赔偿保险金的责任。
（ T ）
33、专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。
（ F ）
34、传统投资和另类投资在操作方式上是相同的。
（ T ）
35、专业的理财规划都是长期性的。
（ F ）
36、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ T ）
37、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ T ）
38、无形市场交易的金融工具种类比有形市场多。
（ F ）
39、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ F ）
40、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
相关标签：
- 个人理财