往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）
（ T ）
2、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息。（ ）
（ T ）
3、连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）
（ F ）
4、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（ F ）
5、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（ ）
（ T ）
6、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（ F ）
7、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ T ）
8、外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票、存单等。广义的还包括外币有价证券。如股票、债券等。（ ）
（ F ）
9、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ F ）
10、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
11、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）
（ T ）
12、信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。（ ）
（ F ）
13、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ F ）
14、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（ T ）
15、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ T ）
16、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ F ）
17、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ T ）
18、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
（ F ）
19、黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
（ F ）
20、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ T ）
21、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（ F ）
22、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）
（ T ）
23、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ F ）
24、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
25、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。
（ F ）
26、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
27、普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。
（ F ）
28、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ T ）
29、德州仪器TI BAII Plus财务计算器中默认小数位为4位数。
（ F ）
30、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ T ）
31、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（ T ）
32、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（ T ）
33、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ T ）
34、保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失程度赔偿保险金的责任。
（ F ）
35、人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
（ T ）
36、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
37、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ T ）
38、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
39、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
40、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是国外合格理财师综合素质的要求或标准。
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