2022年个人理财测试卷
本试卷为2022年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、一般而言，人们的退休规划开始时间越早越好。（ ）
（ F ）
2、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ T ）
3、货币市场基金、人民币理财产品安全性较高，收益稳定，适合投资者投资。（ ）
（ F ）
4、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ F ）
5、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（ T ）
6、取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。（ ）
（ T ）
7、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）
（ F ）
8、商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（ ）
（ F ）
9、银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士，然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员。
（ T ）
10、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
（ T ）
11、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ F ）
12、信用保险属于人身保险。（ ）
（ F ）
13、FOF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖FOF，从而实现对指数的买卖。
（ F ）
14、对于基金分红，一般银行系统默认为红利再投资。
（ F ）
15、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）
（ F ）
16、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ F ）
17、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
（ F ）
18、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ T ）
19、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
20、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
（ F ）
21、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（ T ）
22、证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
（ F ）
23、理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。
（ F ）
24、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
25、艺术品市场的分割状态严重，地域不同，艺术品价值有很大差异。艺术品投资与个人的偏好有很大关系，不同的艺术品对于不同的投资者来说，价值有较大差异。
（ F ）
26、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ F ）
27、保本基金是一种保证本金的基金。
（ F ）
28、现金管理规划的核心是债务管理。
（ F ）
29、岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
30、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ F ）
31、个人客户是个人理财业务的供给方。
（ T ）
32、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ F ）
33、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ T ）
34、一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。
（ F ）
35、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
36、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ T ）
37、金融衍生品具有可复制性。
（ F ）
38、私人银行业务可以面向所有客户。
（ T ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
40、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
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