2023年个人理财测试卷

2023-11-12 02:27:00
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本试卷为2023年个人理财测试卷，题目包括：判断题。

本卷包括如下题型：

一、判断题

个人理财测试卷

一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）

（   T  ） 
1、商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）
（   T  ） 
2、纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交收，交易成本更低。银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。（ ）
（   F  ） 
3、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（   T  ） 
4、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（   F  ） 
5、中小企业私募债的发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本高。（ ）
（   T  ） 
6、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（   T  ） 
7、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（   T  ） 
8、现值系数随着利率的提高而降低。（ ）
（   T  ） 
9、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
（   T  ） 
10、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（   T  ） 
11、无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）
（   F  ） 
12、银行代理服务类业务简称代理业务，指构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来利息收入的业务。（ ）
（   F  ） 
13、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类
（   F  ） 
14、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（   T  ） 
15、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（ ）
（   T  ） 
16、远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。（ ）
（   T  ） 
17、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（   F  ） 
18、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（   T  ） 
19、依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。
（   T  ） 
20、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。
（   T  ） 
21、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。
（   T  ） 
22、合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
（   T  ） 
23、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。
（   T  ） 
24、现值的计算就是确定未来值的现在价值。
（   T  ） 
25、查表法的答案精确度较差。（ ）
（   T  ） 
26、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
（   F  ） 
27、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（   F  ） 
28、家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
（   T  ） 
29、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（   T  ） 
30、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（   F  ） 
31、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（   F  ） 
32、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。
（   F  ） 
33、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（   F  ） 
34、期权费是指期权的执行价格。
（   F  ） 
35、每个家庭的财务决定都是独立的。
（   F  ） 
36、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。
（   F  ） 
37、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。
（   T  ） 
38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（   F  ） 
39、所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人即私募基金管理人，他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。
（   F  ） 
40、合同履行中的不安抗辩权是指当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。
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