往年个人理财试题

2023-11-12 02:28:00
4阅读

本试卷为往年个人理财试题，题目包括：判断题。

本卷包括如下题型：

一、判断题

个人理财试题

一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）

（   F  ） 
1、资产管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。（ ）
（   F  ） 
2、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（   F  ） 
3、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）
（   T  ） 
4、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（   T  ） 
5、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（   F  ） 
6、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（ ）
（   F  ） 
7、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（   F  ） 
8、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（   T  ） 
9、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。（ ）
（   F  ） 
10、客户财务方面的信息基本属于定性信息。（ ）
（   F  ） 
11、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（   F  ） 
12、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ）
（   F  ） 
13、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（   F  ） 
14、理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。（ ）
（   F  ） 
15、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。
（   F  ） 
16、自然人的民事权利能力，具有平等性，不可转让性等特征，始于18周岁终于死亡。
（   F  ） 
17、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不负连带责任。
（   F  ） 
18、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（   T  ） 
19、商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。
（   F  ） 
20、艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。 （ ）
（   T  ） 
21、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别
（   F  ） 
22、对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。
（   T  ） 
23、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。（ ）
（   F  ） 
24、则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。( )
（   F  ） 
25、阻绝干扰指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。
（   T  ） 
26、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（   T  ） 
27、根据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
（   T  ） 
28、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（   F  ） 
29、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（   T  ） 
30、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（   T  ） 
31、保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。
（   F  ） 
32、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。
（   F  ） 
33、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。
（   F  ） 
34、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（   F  ） 
35、10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（   T  ） 
36、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（   T  ） 
37、法规更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。
（   T  ） 
38、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（   F  ） 
39、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
（   T  ） 
40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
相关标签：
  • 个人理财
上一篇2023年个人理财测试卷 下一篇往年个人理财考题