往年个人理财
本试卷为往年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（ T ）
2、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ F ）
3、凭证式国债不可以提前赎回。（ ）
（ F ）
4、普通合伙人只能以现金方式出资。（ ）
（ T ）
5、理财资金可以参与新股申购。（ ）
（ F ）
6、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ F ）
7、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ F ）
8、理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
（ F ）
9、我国的理财行业处于发展阶段。（ ）
（ F ）
10、理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。（ ）
（ T ）
11、非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。（ ）
（ F ）
12、在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
（ T ）
13、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
14、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
15、留置财产折价或者拍卖，变卖后，其价款超过债权数额的部分归债务人所有，不足部分无需清偿。
（ T ）
16、清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。
（ T ）
17、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
（ T ）
18、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ T ）
19、金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
（ F ）
20、金融市场的中介分为两类：交易中介和信用中介。
（ F ）
21、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（ ）
（ F ）
22、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ T ）
23、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ T ）
24、银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
（ T ）
25、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
（ T ）
26、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于60%。
（ F ）
27、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ T ）
28、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ T ）
29、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ F ）
30、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
31、分红险的红利分配方式为现金分红。
（ F ）
32、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ F ）
33、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
34、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ F ）
35、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ T ）
36、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
37、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。
（ F ）
38、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ F ）
39、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。
（ T ）
40、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
相关标签：
- 个人理财