个人理财试题
本试卷为个人理财试题，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财试题
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ F ）
2、境外个人可以随意购买境内权益类和固定收益类等金融产品。（ ）
（ F ）
3、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ F ）
4、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ T ）
5、金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（ ）
（ F ）
6、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ F ）
7、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ F ）
8、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。
（ F ）
9、私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
（ F ）
10、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ T ）
11、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。
（ F ）
12、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人无权就该动产优先受偿。
（ F ）
13、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ F ）
14、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ F ）
15、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
（ F ）
16、商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。
（ F ）
17、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）
（ F ）
18、财务计算器的操作流程简单，易于记忆。
（ T ）
19、信任是客户关系的基础。
（ T ）
20、目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。
（ F ）
21、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ T ）
22、在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。
（ F ）
23、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ T ）
24、对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道。但黄金饰品对家庭理财没有太大意义，因为黄金饰品的价格包含了加工成本。
（ F ）
25、不能辨认自己行为的精神病人由其委托代理人代理民事活动。
（ T ）
26、中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。
（ T ）
27、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ F ）
28、金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。
（ F ）
29、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ T ）
30、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
31、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。
（ F ）
32、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ T ）
33、专业的理财规划都是长期性的。
（ T ）
34、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
（ T ）
35、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
36、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
37、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ T ）
38、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
39、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。
（ F ）
40、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
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