2023年个人理财精选样卷
本试卷为2023年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、利率的上升必然导致房地产价格的下降。（ ）
（ T ）
2、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
3、银行代理信托产品，银行只承担代理资金收付责任，不承担任何风险。（ ）
（ T ）
4、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。（ ）
（ F ）
5、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ F ）
6、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ F ）
7、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（ T ）
8、个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。
（ F ）
9、理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。（ ）
（ T ）
10、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ F ）
11、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。
（ F ）
12、对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。
（ F ）
13、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类
（ T ）
14、清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。
（ T ）
15、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
16、相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，资本市场交易量和交易笔数都很大，具有最广泛的投资者，在某种意义上可以称为资金批发市场。
（ T ）
17、有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。
（ F ）
18、基金一般可以筹到100％的承诺资金。（ ）
（ T ）
19、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
（ F ）
20、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ F ）
21、财务计算器的操作流程简单，易于记忆。
（ F ）
22、在制定和修订目标过程中，目标设定不需要用文字描述出来。
（ F ）
23、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ F ）
24、年金如果没有特殊规定，即为期初年金。
（ T ）
25、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（ F ）
26、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ T ）
27、电子式储蓄国债需开立国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。
（ T ）
28、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ T ）
29、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ F ）
30、财务安全是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
（ F ）
31、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
32、传统投资和另类投资在操作方式上是相同的。
（ F ）
33、金融期货的买入方对是否履约具有选择权利。
（ F ）
34、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ F ）
35、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。
（ T ）
36、一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。
（ T ）
37、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ F ）
38、金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。
（ T ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
40、家庭收支储蓄表和资产负债表的作用，是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
相关标签：
- 个人理财