历年个人理财
本试卷为历年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。（ ）
（ T ）
2、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
3、连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）
（ T ）
4、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
5、个人独资企业解散后，其财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿，仍不足清偿的，投资人应当以其家庭共有财产予以清偿。（ ）
（ F ）
6、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ T ）
7、金融远期合约的缺点是不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格。
（ F ）
8、客户财务方面的信息基本属于定性信息。（ ）
（ F ）
9、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ T ）
10、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ）
（ T ）
11、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。
（ F ）
12、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。
（ T ）
13、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（ ）
（ T ）
14、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ F ）
15、商业银行从事境内黄金期货交易业务的各人员可以相互兼任。
（ F ）
16、银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。
（ F ）
17、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ F ）
18、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ T ）
19、修订后的《管理方法》及《集合细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。
（ F ）
20、信托制度起源于美国。（ ）
（ T ）
21、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ F ）
22、普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。
（ T ）
23、期货交易中缴纳的保证金一般为期货合约价值的5％一10％。
（ F ）
24、职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
25、税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。
（ T ）
26、夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以夫或妻一方所有的财产清偿。
（ T ）
27、保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。
（ F ）
28、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ T ）
29、根据中国银保监会相关规定，商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。
（ T ）
30、客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的。
（ F ）
31、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ T ）
32、在银行承兑汇票中，银行是第一责任人。
（ T ）
33、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
34、10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。
（ F ）
35、正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
36、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。
（ T ）
37、理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。
（ T ）
38、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。
（ T ）
39、通过金融中介的间接融资具有可逆性。
（ T ）
40、大体而言，国内另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。
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