2023年个人理财
本试卷为2023年个人理财，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。（ ）
（ F ）
2、货币市场基金安全性高，但流动性不强。（ ）
（ T ）
3、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息。（ ）
（ T ）
4、风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级。（ ）
（ T ）
5、信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（ ）
（ T ）
6、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ T ）
7、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ F ）
8、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。（ ）
（ T ）
9、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
10、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ F ）
11、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（ T ）
12、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ F ）
13、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
（ F ）
14、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ T ）
15、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。
（ F ）
16、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
（ F ）
17、艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。 （ ）
（ F ）
18、QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
（ F ）
19、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
（ T ）
20、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。
（ T ）
21、理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（ ）
（ F ）
22、理财师去见客户不需要预约。
（ T ）
23、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。
（ T ）
24、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
（ F ）
25、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ F ）
26、成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
（ F ）
27、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
28、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ F ）
29、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ T ）
30、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。
（ T ）
31、时间的长短是影响货币时间价值的首要因素。
（ T ）
32、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
33、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
34、现金管理规划的核心是债务管理。
（ F ）
35、专业理财师的工作重心是投资顾问。
（ F ）
36、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。
（ F ）
37、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ T ）
38、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ T ）
39、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ T ）
40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
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