2022年个人理财模拟
本试卷为2022年个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、资产管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ F ）
3、凭证式国债不可以提前赎回。（ ）
（ T ）
4、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
5、财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（ ）
（ T ）
6、金融市场的资金融通集聚功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成大额资金，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。（ ）
（ F ）
7、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（ ）
（ F ）
8、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ）
（ T ）
9、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（ ）
（ F ）
10、纪80年代是国外个人理财业务日趋成熟的时期。
（ F ）
11、对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。
（ F ）
12、因重大误解订立的合同属于无效合同。（ ）
（ T ）
13、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。
（ F ）
14、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人无权就该动产优先受偿。
（ F ）
15、留置权人无权收取留置财产的孽息，孽息属于债务人所有。
（ F ）
16、商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）
（ T ）
17、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ T ）
18、修订后的《管理方法》及《集合细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。
（ T ）
19、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ T ）
20、Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。
（ F ）
21、阻绝干扰指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。
（ T ）
22、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。
（ F ）
23、退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。
（ F ）
24、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
25、证券投资基金按法律地位的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
（ T ）
26、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。
（ F ）
27、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（ T ）
28、生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。
（ F ）
29、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
（ F ）
30、普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。
（ T ）
31、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ T ）
32、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ F ）
33、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ F ）
34、商业银行对本行资金所投资的理财产品中包含的信贷资产应作为表外业务，不纳入资产负债表内核算。
（ F ）
35、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ F ）
36、现金管理规划的核心是债务管理。
（ F ）
37、理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
（ F ）
38、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ T ）
39、理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。
（ T ）
40、金融衍生品具有可复制性。
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