历年个人理财精选样卷
本试卷为历年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ T ）
2、房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司。由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营，帮助投资者获取溢价或管理收益。（ ）
（ T ）
3、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ F ）
4、银行代理信托产品，银行只承担代理资金收付责任，不承担任何风险。（ ）
（ F ）
5、中小企业私募债的发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本高。（ ）
（ T ）
6、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ）
（ T ）
7、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（ T ）
8、信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。（ ）
（ T ）
9、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ F ）
10、目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（ ）
（ F ）
11、我国外汇资本项目已经开放。（ ）
（ F ）
12、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类
（ T ）
13、法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
（ F ）
14、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
15、商业银行从事境内黄金期货交易业务的各人员可以相互兼任。
（ F ）
16、货币型理财产品的特点是产品结构简单，投资风险小，客户预期收益稳定，因此该类产品的市场认知度高，客户容易理解。
（ T ）
17、银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
（ F ）
18、保险人应按保险合同的约定及时向投保人支付保险费。
（ F ）
19、成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
（ F ）
20、黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
（ T ）
21、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。
（ T ）
22、合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
（ T ）
23、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（ F ）
24、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）
（ F ）
25、优先矩阵中，第一象限的内容是不重要也不紧急的。
（ T ）
26、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ T ）
27、十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。
（ T ）
28、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品提供任何形式担保。
（ T ）
29、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。
（ F ）
30、职业道德标准一般由行业协会或专业资格认证机构制定、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ F ）
31、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
（ F ）
32、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。
（ T ）
33、票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。
（ F ）
34、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
35、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ F ）
36、72法则在所有情况下均可适用。
（ T ）
37、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任。
（ F ）
38、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ T ）
39、铂金产量稀少，非常珍贵，只在全球极少数地方才得以被开采，全球铂金总储量的98％集中在南非和俄罗斯。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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