个人理财模拟考试
本试卷为个人理财模拟考试，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟考试
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、私募又称公开发行，向社会广大投资者公开推销证券。（ ）
（ F ）
2、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ T ）
3、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ T ）
4、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。（ ）
（ F ）
5、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（ F ）
6、财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（ ）
（ F ）
7、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。
（ T ）
8、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。
（ F ）
9、委托代理委托书授权不明的，给他人造成损失的由被代理人承担民事责任。
（ T ）
10、清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。
（ F ）
11、商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（ ）
（ T ）
12、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
13、相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，资本市场交易量和交易笔数都很大，具有最广泛的投资者，在某种意义上可以称为资金批发市场。
（ F ）
14、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ F ）
15、信用保险属于人身保险。（ ）
（ T ）
16、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ T ）
17、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
18、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。
（ F ）
19、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ T ）
20、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
（ F ）
21、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ F ）
22、则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。( )
（ T ）
23、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
24、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
（ F ）
25、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
（ F ）
26、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ F ）
27、理财规划服务中，不可代客操作。（ ）
（ F ）
28、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
29、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ F ）
30、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。
（ F ）
31、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。
（ F ）
32、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。
（ F ）
33、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ F ）
34、专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
35、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ T ）
36、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（ F ）
37、期权费是指期权的执行价格。
（ F ）
38、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ T ）
39、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
40、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
相关标签：
- 个人理财