历年证券投资顾问业务试题

1、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对( )作出约定。
Ⅰ 服务方式Ⅱ 报酬支付
Ⅲ 投诉处理Ⅳ 服务期限

2、(2017年)在我国通常把广义的财产保险划分为（）。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 信用保险
Ⅲ 责任保险Ⅳ 财产损失保险

3、(2017年)行业生命周期主要包括（）。
Ⅰ 幼稚期Ⅱ 成长期
Ⅲ 成熟期Ⅳ 衰退期

4、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（ ）。

6、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％。那么，他现在应存入（??）元。

7、风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。
I 彻底性处置
II 预控性处置
III 全面性处置
IV 非全面性处置

8、融资缺口等于（ ）。

9、经常性收益使投资者（ ）。
Ⅰ 本金获得保障
Ⅱ 财富得到积累
Ⅲ 定期获得经常性收益
Ⅳ 风险低

10、在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（??）阶段的主要工作。

11、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节？（ ）
Ⅰ．服务模式的选择和设计
Ⅱ．客户签约
Ⅲ．形成服务产品
Ⅳ．服务提供

12、投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（ ）。

13、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ．诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ．向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ．拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ．接受客户的全权委托

14、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（ ）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

15、证券投资顾问业务的基本原则包括（ ）。
Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用
Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ集中管理

16、下列是现值和终值的计算公式，其中正确的有（ ）。
Ⅰ．单利终值FV=PV×（1+r×t）
Ⅱ．单利现值PV=FV／（1+r×t）
Ⅲ．复利终值FV=PV×（1+r）-t
IV．复利现值PV=FV×（1+r）-t

17、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有（ ）。
Ⅰ事件驱动型策略
Ⅱ买入持有策略
Ⅲ投资组合保险策略
Ⅳ固定比例策略

18、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（ ）。
Ⅰ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合

19、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率（Eri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（ ）。

20、在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。

21、以下关于可行域说法正确的有（ ）。
Ⅰ．可行域可能是平面上的一条线
Ⅱ．可行域可能是平面上的一个区域
Ⅲ．可行域就是有效边界
Ⅳ．可行域是由有效组合构成的

22、根据套利定价理论，任何一个由N种证券按比重w1，w2，…，wN构成的套利组合P都应当满足（ ）条件。

23、异常现象更多的时候出现在（ ）之中。

24、客户的常规性收入包括（ ）。
Ⅰ租金收入
Ⅱ奖金
Ⅲ股票投资收益
Ⅳ工资

25、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I利率趋势
II当时市场状况
III客户投资目标
IV风险偏好

26、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（ ）。

27、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（ ）。

28、（ ）是公司法人治理结构的基础。

29、技术分析的适用范围（ ）。

30、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

31、比较而言，下列行业创新不够活跃的是（ ）。

32、完全垄断型市场结构的特点有（ ）。
Ⅰ．垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量
Ⅱ．产品没有或缺少合适的替代品
Ⅲ．垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束
Ⅳ．市场被独家企业所控制

33、内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在（ ）的估值中。

34、在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（ ）。

35、利率风险具体有（ ）。
Ⅰ重新定价风险
Ⅱ收益率曲线风险
Ⅲ基准风险
Ⅳ期权性风险
Ⅴ商品价格风险

36、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（ ）。

37、下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。

38、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ．自身业务性质、规模和复杂程度
Ⅱ．内部控制水平
Ⅲ．压力测试结果
Ⅳ．能够承担的市场风险水平

39、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ应采取的投资策略和措施
Ⅳ确定投资目标

40、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

41、金融债券的发行主体是（ ）。
Ⅰ．银行
Ⅱ．上市公司
Ⅲ．非银行的金融机构
Ⅳ．中央政府

42、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该（ ）。

43、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（ ）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。
I变化相同
II数量相当
III数量不等
IV方向相反

44、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ适用债券数目较大的情况
Ⅳ要求采用大量的历史数据

45、下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（ ）。

46、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。
I资产负债率＝总负债/总资产
II自用性负债比率=自用性负债/总负债
III投资性负债比率=投资性负债/总负债
IV消费负债比率=消费性负债/总负债
V融资比率＝投资性资产/总负债

47、制定保险规划的原则包括（ ）内容。
Ⅰ转移风险的原则
Ⅱ量力而行的原则
Ⅲ分析客户保险需要
Ⅳ合法性原则
Ⅴ目的性原则

48、遗产规划策略的选择（ ）。
I尽早做出安排
II及时调整更新遗产计划
III尽可能增加遗产额
IV充分利用遗产优惠政策

49、中国的个人所得税制规定的应税所得不包括（ ）。

50、下列保险规划步骤正确的是（ ）。