2022年个人理财测试卷
本试卷为2022年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。（ ）
（ T ）
2、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ）
（ F ）
3、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（ ）
（ F ）
4、基金管理人参与基金财产的保管。（ ）
（ F ）
5、恶意串通，损害国家，集体利益的合同为无效合同。损害第三人利益合同为可撤销的合同。
（ T ）
6、法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
（ T ）
7、清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。
（ T ）
8、《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日十届人大五次会议通过，于2007年10月开始实行。
（ F ）
9、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ）
（ F ）
10、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 （ ）
（ T ）
11、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
（ T ）
12、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
（ T ）
13、个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
（ F ）
14、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ T ）
15、在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（ ）
（ T ）
16、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ T ）
17、随着创新工具与产品的不断推出,券商资产管理计划正在不断演化,一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展,另一方面随着投融资客户的实际需求差异,产品正在向个性化、差异化的方向发展。
（ T ）
18、修订后的《管理方法》及《集合细则》规范的证券公司资产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。
（ F ）
19、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ T ）
20、合伙企业不作为经济实体纳税，其净收益直接发放给投资者，由投资者作为收入自行纳税，合伙企业的生产经营所得和其他所得，由合伙人分别缴纳所得税，有利于投资人合理避税。
（ F ）
21、商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。
（ F ）
22、小李获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为9％，1年后取出来，那么第二年小李可以获得1．1万元。（ ）
（ F ）
23、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ F ）
24、理财师去见客户不需要预约。
（ F ）
25、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
（ F ）
26、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ F ）
27、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。
（ F ）
28、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。
（ F ）
29、年金如果没有特殊规定，即为期初年金。
（ T ）
30、在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。
（ F ）
31、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ F ）
32、职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行，它没有法律法规宽泛严格。
（ T ）
33、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。
（ T ）
34、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。
（ F ）
35、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。
（ F ）
36、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ F ）
37、期权费是指期权的执行价格。
（ T ）
38、理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。
（ T ）
39、家庭收支储蓄表和资产负债表的作用，是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
（ T ）
40、夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。
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