历年个人理财模拟
本试卷为历年个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ F ）
2、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。（ ）
（ T ）
3、一般而言，人们的退休规划开始时间越早越好。（ ）
（ T ）
4、个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。（ ）
（ T ）
5、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。（ ）
（ F ）
6、销售保单利益确定的保险产品，存在特定情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。（ ）
（ T ）
7、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ T ）
8、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（ F ）
9、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ T ）
10、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
（ F ）
11、委托代理委托书授权不明的，给他人造成损失的由被代理人承担民事责任。
（ F ）
12、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
（ F ）
13、QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境内证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
（ F ）
14、综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
（ F ）
15、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
（ F ）
16、客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。
（ F ）
17、在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。
（ T ）
18、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。
（ T ）
19、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。
（ F ）
20、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（ T ）
21、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。
（ F ）
22、按票面是否记载投资者姓名，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。
（ T ）
23、根据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
（ T ）
24、目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。
（ T ）
25、《民法总则》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。
（ T ）
26、生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。
（ F ）
27、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ T ）
28、从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
（ T ）
29、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ F ）
30、信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。
（ T ）
31、理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
（ F ）
32、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。
（ F ）
33、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。
（ F ）
34、以月份为复利期间，则复利期间数量为4。
（ F ）
35、对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。
（ T ）
36、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ F ）
37、正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。
（ F ）
38、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（ F ）
39、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
（ F ）
40、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
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