证券投资顾问业务

1、衡量企业业绩的EVA方法认为（??）。

2、(2017年)风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
Ⅰ 风险种类Ⅱ 风险程度
Ⅲ 保险种类Ⅳ 保险金额

3、(2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

4、(2017年)下列属于短期目标的有（）。
Ⅰ 子女的教育储蓄Ⅱ 休假
Ⅲ 购置新车Ⅳ 退休规划

5、(2016年)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。

6、(2017年)下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有( )。
Ⅰ 接受他人委托从事证券投资
Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失
Ⅲ 向委托人承诺证券投资收益
Ⅳ 中国证监会禁止的其他行为

7、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ 接受客户的全权委托

8、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ 面对面交流
Ⅱ 电话
Ⅲ 短信
Ⅳ 电子邮件
Ⅴ 写信

9、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（ ）。

10、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（??）。

11、过度自信通常不会导致人们（??）。

12、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。

13、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。

14、迈克尔一波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业内存的基本竞争力量包括（ ）。
I 潜在入侵者
II 替代产品
III 供方
IV 需方

15、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（ ）。

16、下列关于久期的说法不正确的是（??）。

17、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。

18、下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。

19、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（ ）。

20、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。

21、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）。

22、张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10％，则等价于在第一年年初一次性偿还（ ）元。

23、在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．当利率大于零，年金现值系数一定都大于1
Ⅱ．当利率大于零，年金终值系数一定都大于1
Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1
Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

24、当（ ）时，投资者将选择高β值的证券组合。

25、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．现值与终值成正比例关系
Ⅱ．折现率越高，复利现值系数就越小
Ⅲ．现值等于终值除以复利终值系数
Ⅳ．复利终值系数等于复利现值系数的倒数

26、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。
Ⅰ建立数据库，平时多注意收集和积累
Ⅱ和客户交谈
Ⅲ采用数据调查表
Ⅳ收集政府部门公布的信息

27、关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（ ）。

28、行业的市场类型分为（ ）。
I完全竞争
II垄断竞争
III寡头垄断
IV完全垄断

29、下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（ ）。
Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大
Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求
Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好
Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

30、属于股东权益变动表的项目是（ ）。

31、（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

32、下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。
Ⅰ其参数为天数，一般有5日、9日、14日等
Ⅱ短期RSI

33、K线理论起源于（ ）。

34、下列关于速动比率的说法，错误的是（ ）。

35、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
Ⅰ．净资产倍率
Ⅱ．总资产周转率
Ⅲ．资产负债率
Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

36、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
Ⅲ可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ不存在模型风险

37、蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（ ）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

38、一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。

39、以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。

40、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）
Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同
Ⅱ担保要求不同
Ⅲ发行主体的范围不同
Ⅳ发行定价方式不同

41、下列属于金融远期合约的有（ ）。

42、当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于以下哪种金融工具对投资者更有利？（ ）

43、下列属于指数化的局限性的有（ ）。
Ⅰ该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标
Ⅱ构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩
Ⅲ公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高
Ⅳ总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

44、实施对冲策略的主要步骤包括（ ）。
I风险敞口分析
II市场分析
III对冲工具的选择
IV对冲比率的确定

45、（ ）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

46、投资组合管理的目的为（ ）。
Ⅰ．分散风险
Ⅱ．提高效率
Ⅲ．投资回报率实现最大化
Ⅳ．汇聚资产

47、属于消极的股票风格管理的特点有（ ）。
I投资风格不随市场发生任何变化
II节省交易成本
III能主动改变投资组合中增长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重
IV避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

48、（ ）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。

49、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（ ）。

50、制定投资规划时的步骤包括（ ）。
I让客户认识自己的风险承受能力
II确定客户的投资目标
III实施投资计划
IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
V监控投资计划