2023年证券投资顾问业务预测卷

1、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（ ）。

2、(2016年)税务规划的原则包括（）。
Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则

3、(2016年)某人家庭税后年收入20万元（该人贡献70％），其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。
Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值
Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金

4、(2017年)货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。
Ⅰ 远期外汇合约Ⅱ 货币期货
Ⅲ 利率期权Ⅳ 金融互换

5、(2016年)在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

6、(2016年)某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。
Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％
Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

7、(2017年)王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。

8、(2016年)套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）的比较，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性
Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ．套利定价理论（APT）和资本资产定价模型（CAPM）都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源

9、(2016年)对于一个只关心风险的投资者，（）。
Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ．不可能寻找到最优组合
Ⅳ．其最优组合一定方差最小

10、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I 评估客户的风险承受能力
II 为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III 告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV 替客户进行签约

11、下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（）。
I 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益
II 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
III 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益

12、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。
Ⅰ 向客户建议适当的投资组合
Ⅱ 向客户进行理财规划建议
Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产

13、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。

14、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。

15、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量
Ⅱ．绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量
Ⅲ．相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量
Ⅳ．相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量

16、根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（ ）。

17、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。

18、证券产品进场时机选择的要求有（）。
I 选择进场时机需要积极的投资思维跟进
II 进场时机的选择应结合证券市场环境
III 进场时机的选择应当制定合理的进入目标
IV 进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

19、投资组合的构建过程是由下述（??）步骤组成。
Ⅰ 界定适合于选择的证券范围
Ⅱ 求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险
Ⅲ 各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定
Ⅳ 进行各种技术分析

20、关于方差最小化法，说法正确的是（）。
Ⅰ 债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ 求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ 适用债券数目较大的情况
Ⅳ 要求采用大量的历史数据

21、从经济学角度讲，“套利”可以理解为（ ）。

22、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。
Ⅰ左边界呈线性
Ⅱ左边界向外凸
Ⅲ左边界向内凹
Ⅳ左边界没有规律

23、根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（ ）。

24、（ ）旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。

25、了解客户的渠道有（ ）。
Ⅰ开户资料
Ⅱ调查问卷
Ⅲ家访
Ⅳ面谈沟通

26、按揭购房属于客户证券投资目标中的（ ）目标。

27、现金流量表中，下列（ ）项目可以不列入表内。

28、在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（ ）。

29、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。

30、下列说法中错误的是（ ）。

31、以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

32、关于每股净资产指标，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益
Ⅱ．该指标反映净资产的变现价值
Ⅲ．该指标反映净资产的产出能力
Ⅳ．该指标在理论上提供了股票的最低价值

33、（ ）是行业成熟的标志。

34、有形资产净值是指（ ）。

35、某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（ ）。

36、在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（ ）。

37、证券估值的方法主要有（ ）。
Ⅰ．相对估值
Ⅱ．无套利定价
Ⅲ．绝对估值
Ⅳ．资产价值

38、我国监测信用风险的监管指标不包括（ ）。

39、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

40、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。

41、下列情形中，重新定价风险最大的是（ ）。

42、利率风险不包括（ ）。
Ⅰ．期限错配风险
Ⅱ．合规性风险
Ⅲ．操作性风险
Ⅳ．系统性风险

43、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）。
I不良贷款率=（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/各项贷款×100％
II贷款损失准备充足率＝贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%
III逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%
IV不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

44、某项头寸的累计损失达到或接近（ ）限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。

45、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（ ）的特点。
Ⅰ．收集和分析信息的能力强
Ⅱ．可通过适当的资产组合以分散风险
Ⅲ．只强调盈利
Ⅳ．投资资金来源分散而量小

46、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（ ）。
Ⅰ增长类股票
Ⅱ稳定类股票
Ⅲ周期类股票
Ⅳ能源类股票

47、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。

48、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（ ）选择。

49、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

50、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（ ）。
Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活
Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金