往年证券投资顾问业务

1、(2017年)股指期货的套利类型有（）。
Ⅰ 期现套利Ⅱ 市场内价差套利
Ⅲ 市场间价差套利Ⅳ 跨品种价差套利

2、(2017年)股指期货理论价格的决定主要取决于（）。
Ⅰ 期货指数水平Ⅱ 构成指数的成分股股息收益
Ⅲ 利率水平Ⅳ 距离合约到期的时间

3、(2016年)美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。
Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力
Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力

4、(2017年)一般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。

5、(2016年)根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。
Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人

6、(2016年)通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。

7、(2017年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 后享受型人群储蓄率较高
Ⅱ 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
Ⅲ 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
Ⅳ 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

8、(2017年)证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括( )。
Ⅰ 公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ 证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
Ⅳ 收费标准和支付方式

9、证券投资顾问业务的基本原则包括( )。
Ⅰ 依法合规Ⅱ 诚实信用
Ⅲ 公平维护客户利益Ⅳ 集中管理

10、退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。

11、比照家庭生命周期，可以按年龄层把个人生命周期分为6个阶段。其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（??）。

12、证券x期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（??）。

13、证券组合可行域的有效边界是指（??）。

14、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（ ）。
Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税
Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

15、风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。
I 彻底性处置
II 预控性处置
III 全面性处置
IV 非全面性处置

16、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

17、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

18、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。

19、债券类证券产品的特征包括( )。
Ⅰ 偿还性Ⅱ 流通性
Ⅲ 安全性Ⅳ 收益性

20、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。

21、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。

22、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（ ）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

23、证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。
I证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息
II证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取
III证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
IV证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

24、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。

25、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。

26、张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10％，则等价于在第一年年初一次性偿还（ ）元。

27、以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

28、人们越不喜欢现在，时间偏好就（ ）。

29、（ ）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

30、市场有效性与证券投资分析的关系描述正确的是（ ）。
Ⅰ无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅱ弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取
Ⅲ半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取
Ⅳ强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守

31、引入无风险借贷后，（ ）。
Ⅰ．所有投资者对风险资产的选择是相同的
Ⅱ．所有投资者选择的最优证券组合是相同的
Ⅲ．线性有效边界对所有投资者来说是相同的
Ⅳ．所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了

32、（ ）不是个人现金流量表的具体内容。

33、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（ ）
Ⅰ提高营业利润率
Ⅱ加快总资产周转率
Ⅲ增加股东权益
Ⅳ增加负债

34、在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（ ）。

35、某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25％，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（ ）。

36、根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（ ）。
I提高营业利润率
Ⅱ提高总资产周转率
Ⅲ增加股东权益
Ⅳ增加负债总额

37、以下属于参数估计的有（ ）。
I用样本指标估计总体指标
II用样本均数估计总体均数
III用样本率估计总体率
IV依据样本估计总体分布中所含的未知参数

38、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（ ）。
Ⅰ．成立中外合资基金公司
Ⅱ．取消利息税
Ⅲ．提高保险公司股票投资比重
Ⅳ．股权分置改革

39、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（ ）。
Ⅰ．行业的发展方向
Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力
Ⅲ．行业内的竞争激烈程度
Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力

40、影响证券市场需求的政策因素不包括（ ）。

41、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下（ ）等几个目的。
Ⅰ．核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致
Ⅱ．对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询
Ⅲ．通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想（包括新的融资计划等），并对其基本素质有一个基本的判断
Ⅳ．通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识

42、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
Ⅰ是指没有预计到的损失
Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

43、关于久期分析，下列说法正确的是（ ）。

44、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）分类。

45、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．可转换公司债券
Ⅳ．金融债券

46、低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要（ ）由高市盈率股票组成的投资组合的表现。

47、（ ）是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

48、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。

49、制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有（ ）。
Ⅰ家庭的主要风险是什么
Ⅱ怎样合理的把风险通过保险规划进行转移
Ⅲ根据客户的经济实力量力而行
Ⅳ根据客户需要保障的范围考虑购买的险种
Ⅴ客户经济支付能力

50、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ．还款能力
Ⅱ．家庭现有经济实力
Ⅲ．合理选择贷款种类及担保方式
Ⅳ．家庭贷款需求