历年证券投资顾问业务

1、(2016年)下列各项中，正确的是（）。

2、(2016年)税务规划的原则包括（）。
Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则

3、(2016年)股票类证券产品的基本特征不包括（）。
Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性

4、(2016年)证券投资技术分析方法的要素包括（）。
Ⅰ．证券市场价格的波动幅度Ⅱ．证券的交易量
Ⅲ．证券市场的交易制度Ⅳ．证券的市场价格

5、(2016年)如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。
Ⅰ．存在价值低估的股票Ⅱ．不存在价值低估的股票
Ⅲ．不存在价值高估的股票Ⅳ．存在价值高估的股票

6、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（??）。
Ⅰ．基本信息
Ⅱ．财务信息
Ⅲ．个人兴趣
Ⅳ．人生规划

7、下列属于储藏者特点的是（ ）。
I 量入为出，买东西会精打细算
II 从不向人借钱，也不用循环信用
III 量出为入，开源重于节流
IV 缺乏规划概念，不量出不量入

8、（??）是公司法人治理结构的基础。

9、公司的经营战略分析属于（ ）分析内容之一。

10、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（??）。

11、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（??）。

12、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（??）。
Ⅰ 金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ 金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一
Ⅳ 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

13、投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

14、从（ ）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

15、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（ ）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

16、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（ ）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

17、下列各项中，属于个人生命周期阶段的有（ ）。
Ⅰ探索期
Ⅱ建立期
Ⅲ成长期
Ⅳ维持期

18、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。
Ⅰ退休时间
Ⅱ现在收入
Ⅲ可预期的工作
Ⅳ将来收入

19、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段，一般建议投资组合中增加______比重。（ ）

20、政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为（ ）万元。

21、在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。

22、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。
Ⅰ．交易没有成本
Ⅱ．不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ．信息在市场中自由流动
Ⅳ．市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

23、以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（ ）。

24、对于退休人员，证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有（ ）。
Ⅰ股票
Ⅱ长期债券
Ⅲ短期国债
Ⅳ货币市场基金

25、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。
I风险偏好
II风险厌恶
III风险认知度
IV实际风险承受能力

26、下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（ ）。

27、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

28、下列不属于客户财务信息的是（ ）。

29、分析行业生命周期主要是从（ ）方面进行分析。
I公司数量
II产品价格
III利润
IV风险

30、与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（ ）。

31、一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。

32、以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

33、在企业综合评价方法中，成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照（ ）来进行。

34、在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。

35、某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25%，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（ ）。

36、反转突破形态包括（ ）。
Ⅰ．圆弧顶
Ⅱ．三重顶
Ⅲ．头肩底
Ⅳ．双重顶

37、单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（ ）。
Ⅰ现金流量分析过程：投资活动的现金流→融资活动的现金流→经营活动现金流
Ⅱ对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款
Ⅲ对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
Ⅳ贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
Ⅴ在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值

38、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（ ）。
I识别和评价财务报表风险
II识别和评价经营管理状况
III识别和评价资产管理状况
IV识别和评价负债管理状况

39、我国监测信用风险的监管指标不包括（ ）。

40、市场风险控制的主要方法有（ ）。
Ⅰ资产证券化
Ⅱ限额管理
Ⅲ风险对冲
Ⅳ经济资本配置

41、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。

42、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。

43、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。

44、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（ ）。
Ⅰ确定投资对象
Ⅱ确定投资规模
Ⅲ应采取的投资策略和措施
Ⅳ确定投资目标

45、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。

46、证券产品买进时机选择的策略中其他买进策略要点包括（ ）。
I不确切的传言造成非理性下跌时买进
II总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进
III重大利多因素正在酝酿时买进
IV从高价跌落10%时应买入股票

47、关于股票，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．股票是一种虚拟资本
Ⅱ．股票属于物权证券
Ⅲ．股票属于债权证券
Ⅳ．股票是证权证券

48、通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

49、以下关于加强指数法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合
Ⅱ．加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
Ⅲ．加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同
Ⅳ．加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化

50、某投资者有1万元的现金，5万元定期存款，2万元基金，每月消费0.5万元，还需还房贷0.5万元，那么该投资者失业保障月数是（ ）个月。