往年证券投资顾问业务

1、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

2、(2017年)货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。
Ⅰ 远期外汇合约Ⅱ 货币期货
Ⅲ 利率期权Ⅳ 金融互换

3、(2017年)下列属于证券基金管理公司产品的有（）。
Ⅰ 活期存款Ⅱ 货币式基金
Ⅲ 短期理财基金Ⅳ 债券逆回购

4、(2016年)美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。
Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力
Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力

5、(2016年)按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。

6、(2017年) 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

7、证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。
I 证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息
II 证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取
III 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
IV 证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

8、为防止金融泡沫，必须通过有效的（ ）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ 外部监管
Ⅱ 内部自律
Ⅲ 行业互律
Ⅳ 个人反省

9、客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。

10、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。

11、反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

12、通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

13、证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交（ ）。

14、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
I电话
II传真
III电子信箱
IV地址

15、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（ ）方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ面对面交流
Ⅱ电话
Ⅲ短信
Ⅳ电子邮件
Ⅴ写信

16、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

17、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（ ）。

18、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（ ）。

19、投资者的偏好通过无差异曲线反映，满意程度越高，无差异曲线越靠（ ）。

20、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（ ）。
Ⅰ人性存在自私的弱点
Ⅱ人性有趋利避害的弱点
Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制
Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

21、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（ ）。

22、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（ ）。

23、以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（ ）。

24、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（ ）。

25、套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件（ ）。

26、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。
Ⅰ．婚姻状况
Ⅱ．重要的家庭和社会关系
Ⅲ．工作单位与职务
Ⅳ．个人兴趣爱好和志向

27、下列属于储藏者特点的是（ ）。
I量入为出，买东西会精打细算
II从不向人借钱，也不用循环信用
III量出为入，开源重于节流
IV缺乏规划概念，不量出不量入

28、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ．反应的是客户主观上对风险的基本态度
Ⅱ．反应的是客观上对风险的基本态度
Ⅲ．影响因素多且复杂
Ⅳ．与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

29、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额
Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入

30、一个行业内存在的基本竞争力包括（ ）。
Ⅰ．供方Ⅱ．需方Ⅲ．潜在入侵者Ⅳ．替代产品

31、下列说法不正确的是（ ）。

32、某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债4000000元，公司该年度的现金债务总额比为（ ）。

33、基本面分析的两种主要方法为（ ）。
Ⅰ．由上而下分析法
Ⅱ．由左而右分析法
Ⅲ．由下而上分析法
Ⅳ．由右而左分析法

34、依据“价值链（Value Chain）”理论，企业的产业价值链包括（ ）。
Ⅰ．管理
Ⅱ．设计
Ⅲ．销售
Ⅳ．交货

35、下列属于人气型指标的有（ ）。
Ⅰ．PSY
Ⅱ．BIAS
Ⅲ．OBV
Ⅳ．WMS

36、下列指标中，不属于相对估值的是（ ）。

37、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（ ）。

38、金融机构现金流入和流出的差异可以用（ ）表示。

39、控制流动性风险的主要做法是建立（ ），有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。
Ⅰ债券估算
Ⅱ现金流测算
Ⅲ确定框架
Ⅳ分析框架

40、假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（ ）。

41、考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断？（ ）
Ⅰ．行业风险
Ⅱ．管理层风险
Ⅲ．生产与经营风险
Ⅳ．宏观经济及自然环境

42、关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．考虑了“肥尾”现象
Ⅱ．风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动
Ⅲ．通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型
Ⅳ．存在模型风险

43、股票风险的内涵是指（ ）。

44、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

45、实施套利策略的主要步骤包括（ ）。
I补救措施
II历史确认
III基金持仓验证
IV基本面因素分析

46、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。
Ⅰ．评估方式不够简明
Ⅱ．操作复杂
Ⅲ．评估以定性分析为主，定量检测不够
Ⅳ．忽略基差风险的存在

47、反转收益曲线意味着（ ）。

48、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类？（ ）

49、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（ ）。

50、（ ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。