2023年基金法律法规、职业道德与业务规范模拟

（ D ）

1、关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。

（）

A、基金份额持有人可申请赎回

B、不可在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D、基金份额在合同期限内固定不变

（ D ）

2、（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

（）

A、《证券交易法》；《证券法》

B、《证券法》；《投资公司法》

C、《证券交易法》；《投资顾问法》

D、《投资公司法》；《投资顾问法》

（ A ）

3、（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

（）

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金投资顾问

D、基金估值核算

（ A ）

4、证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（ ）。

（）

A、具有规模优势

B、强化监管

C、收益稳定

D、风险固定

（ D ）

5、保本基金的投资目标是（ ）。

（）

A、获得尽可能高的回报

B、使投资风险尽可能低

C、获得市场平均收益

D、在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

（ C ）

6、关于ET
F，下列说法不正确的是（ ）。

（）

A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回

B、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C、ETF不如传统指数基金纯粹

D、与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

（ D ）

7、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。

（）

A、封闭式基金和开放式基金

B、契约型基金和公司型基金

C、离岸基金和在岸基金

D、主动型基金和被动型基金

（ D ）

8、关于交易型开放式指数基金（ET
F），以下说法不正确的是（ ）。

（）

A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B、本质上是一种指数基金

C、可以进行套利交易

D、会出现大幅折价或溢价交易

（ C ）

9、基金监管职责分工的总体要求不包括（ ）。

（）

A、职责清晰

B、分工明确

C、适时适度

D、反应快速

（ B ）

10、当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。

（）

A、基金管理人员

B、基金份额持有人

C、基金托管人员

D、基金销售机构

（ C ）

11、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（ ）。

（）

A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B、基金合同、公司章程或者合伙协议

C、基金收益分配原则、执行方式

D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

（ D ）

12、自（ ）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。

（）

A、2017年7月1日

B、2017年8月1日

C、2017年9月1日

D、2017年10月1日

（ C ）

13、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。

（）

A、5

B、7

C、10

D、20

（ C ）

14、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。
Ⅰ．自我学习
Ⅱ．自我改造
Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价

（）

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ C ）

15、基金的募集过程不包括（ ）。

（）

A、申请

B、注册

C、审核

D、发售

（ A ）

16、下列关于基金账户的说法中，错误的是（ ）。

（）

A、基金账户都由基金管理人为投资者开立

B、基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额

C、基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况

D、投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

（ B ）

17、基金募集期限届满，开放式基金需满足（ ）。

（）

A、基金募集份额总额不少于3亿份

B、基金募集金额不少于2亿元人民币

C、基金份额持有人的人数不少于300人

D、基金份额持有人的人数不少于1000人

（ D ）

18、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。

（）

A、0.5%

B、0.75%

C、1%

D、1.5%

（ D ）

19、（ ）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

（）

A、真实性原则

B、规范性原则

C、及时性原则

D、完整性原则

（ D ）

20、以下说法不正确的是（ ）。

（）

A、半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

B、半年度报告无须披露过去5年的净值增长率

C、半年度报告只披露关联关系的变化情况

D、半年度报告也要进行审计

（ D ）

21、关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。

（）

A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B、基金信息披露有利于投资者的价值判断

C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D、基金信息披露是一种自愿性信息披露

（ D ）

22、基金管理人应当在每年结束之日起（ ）日内，编制完成基金年度报告。

（）

A、30

B、45

C、60

D、90

（ D ）

23、基金管理人的信息披露事项不涉及（ ）环节。

（）

A、基金上市交易

B、基金募集

C、基金投资运作

D、总值披露

（ D ）

24、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（ ）的客户。

（）

A、有投资能力

B、有一定风险承受能力

C、有可能购买或者再次购买基金

D、以上都是

（ A ）

25、基金销售市场细分的原则不包括（ ）。

（）

A、准入原则

B、可测原则

C、成长原则

D、利润原则

（ D ）

26、目前我国的基金代售机构主要是（ ）。

（）

A、商业银行

B、证券公司

C、期货公司

D、以上都是

（ D ）

27、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（ ）。

（）

A、96.96％

B、97.96％

C、98.96％

D、99.96％

（ B ）

28、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（ ）与股东之间实行业务隔离制度。

（）

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

（ C ）

29、下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（ ）。

（）

A、在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述

B、使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心

C、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D、使用“净值归一”等表述

（ A ）

30、（ ）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。

（）

A、电话

B、网络

C、信函

D、已有的客户信息进行

（ B ）

31、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。

（）

A、12

B、24

C、36

D、48

（ D ）

32、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（ ）。

（）

A、提供业绩信息的原始出处

B、不片面夸大过往业绩

C、不预测未来业绩

D、以上都是

（ D ）

33、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）情况。
Ⅰ、投资目的
Ⅱ、投资期限
Ⅲ、投资经验
Ⅳ、短期风险承受水平

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ A ）

34、下列属于基金客户服务内容的有（ ）。
Ⅰ.基金转换
Ⅱ.资料邮寄
Ⅲ.非交易过户
Ⅳ.人工咨询

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

（ C ）

35、下列有关公司业务持续风险的说法正确的是（ ）。
Ⅰ．基金公司在公司总部及分公司须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，每年至少定期测试2次
Ⅱ．在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构
Ⅲ．制定各种可预期极端情况下的危机处理制度
Ⅳ．根据严重程度对危机进行分级归类和管理

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ C ）

36、金融市场参与者中（ ）的作用比较特殊。

（）

A、政府

B、中央银行

C、金融机构

D、个人和企业居民

（ A ）

37、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（ ）。

（）

A、打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险

B、将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C、向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D、未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

（ A ）

38、职业道德是指（ ）。

（）

A、社会道德在职业领域的特殊表现

B、企业上司的指导性要求

C、从业人员的自我约束

D、职业纪律方面的最低要求

（ D ）

39、(2016年)一般本金保证比例通常为（ ）。

（）

A、30％

B、50％

C、80％

D、100％

（ C ）

40、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。

（）

A、法律

B、社会道德

C、职业道德

D、职业文化

（ A ）

41、(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。

（）

A、投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

B、基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股

C、研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理

D、基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

（ C ）

42、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（ ）。

（）

A、岗前职业道德教育

B、岗位职业道德教育

C、后续职业道德教育

D、基金业协会的自律

（ D ）

43、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

（）

A、树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B、积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D、基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

（ C ）

44、(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（ ）。

（）

A、合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B、合同自签署之日成立并生效

C、合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效

D、合同自完成基金备案手续后成立并生效

（ A ）

45、(2017年)王先生认购该基金的认购份额为（ ）份。

（）

A、58949．1

B、58939．1

C、58920

D、58930

（ A ）

46、(2016年)下列属于基金巨额赎回的是（）。

（）

A、单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%

B、单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C、单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D、单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

（ B ）

47、(2016年)基金信息披露的作用主要是（ ）。

（）

A、有利于投资者获得盈利

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有利于管理人管理基金

D、有利于托管人进行账户管理

（ B ）

48、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。

（）

A、基金资产净值、基金份额净值

B、具体债券品种的交易日志记录

C、基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告

D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

（ B ）

49、(2016年)下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息（ ）

（）

A、在临时报告中披露偏离度信息

B、在财务报告中披露偏离度信息

C、在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

D、在投资组合中披露偏离度信息

（ A ）

50、(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．风险评估可采用定性和定量相结合的方法
Ⅱ．风险评估方法应该保持一致性
Ⅲ．风险评估可以准确预算公司所面临的风险

（）

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ

2023年基金法律法规、职业道德与业务规范模拟

一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

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