个人理财

1、在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。（ ） 

2、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ） 

3、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ） 

4、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ） 

5、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ） 

6、理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。（ ） 

7、个人理财或财富管理等同于投资。（ ） 

8、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。 

9、商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。（ ） 

10、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。 

11、商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的，应确保本人亲自签字或盖章确认。 

12、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ） 

13、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ） 

14、中证规模指数中中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为小盘指数。 

15、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别 

16、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。（ ） 

17、QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。 

18、合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。 

19、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。 

20、则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。( ) 

21、终值是期间发生的现金流在期初的价值。 

22、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。 

23、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。 

24、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。 

25、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。 

26、组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。 

27、随着我国金融衍生品市场的发展，投资者有了更为丰富的可投资品种与管理风险的手段，金融衍生品的重要功能就是管理风险，利用衍生品进行风险管理，可大大提高理财的效率。 

28、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。 

29、财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。 

30、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。 

31、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。 

32、纽约是世界上最大的外汇交易中心。 

33、工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。 

34、所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。 

35、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。 

36、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。 

37、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。 

38、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。 

39、成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。 

40、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。