2022年基金法律法规、职业道德与业务规范预测卷

（ D ）

1、（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。

（）

A、投资于流动性较高的证券

B、依照投资计划投资

C、依照基金合同的约定投资

D、过度重视基金资产的流动性

（ A ）

2、中国境内第一家较为规范的投资基金是（ ）。

（）

A、淄博基金

B、基金开元

C、基金金泰

D、华安创新基金

（ C ）

3、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。

（）

A、投资基金规模大小

B、上市公司质量

C、二级市场供求关系

D、投资时间长短

（ B ）

4、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（ ）。

（）

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资基金

D、证券投资信托基金

（ A ）

5、一般而言，风险从小到大的顺序是（ ）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．收入型基金
Ⅲ．平衡型基金
Ⅳ．增长型基金

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I

C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

（ A ）

6、下列关于股票基金的说法，错误的是（ ）。

（）

A、股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中

B、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

C、股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D、股票型基金80%以上的资产为股票资产

（ C ）

7、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（ ）。

（）

A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B、债券基金收益率较债券难计算、预测

C、由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D、债券基金并没有一个确定的到期日

（ C ）

8、货币市场基金以（ ）为投资对象。

（）

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D、金融衍生工具

（ C ）

9、保本基金的核心是运用（ ）投资策略进行基金的操作。

（）

A、消极型

B、积极型

C、组合保险

D、以上都不是

（ D ）

10、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。

（）

A、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

（ D ）

11、在保本基金中，一般本金保证比例为（ ），但也有低于或高于这一比例的情况。

（）

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

（ C ）

12、依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

（）

A、监管机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、证券登记结算公司

（ C ）

13、连续（ ）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

（）

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

（ C ）

14、基金行业属于（ ）服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。

（）

A、金融

B、基础

C、智力

D、劳力

（ C ）

15、关于道德的说法中，正确的是（ ）。

（）

A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范

D、职业道德属于基本道德规范

（ A ）

16、下列基金产品不适用简易注册程序的有（ ）。
Ⅰ．分级基金
Ⅱ．理财基金
Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金
Ⅳ．合格境内机构投资者（QDII）基金

（）

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ C ）

17、货币市场基金的赎回资金一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出。

（）

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

（ A ）

18、对于收取销售服务费的（一般为C类份额）—般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

（）

A、0.5%

B、0.75%

C、1%

D、1.5%

（ D ）

19、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。

（）

A、基金募集申请报告

B、招募说明书草案

C、基金合同草案

D、主要股东或者合伙人名单

（ A ）

20、基金信息披露的原则体现在（ ）上。

（）

A、对披露内容和披露形式的要求

B、对披露制度和披露形式的要求

C、对披露法规和披露形式的要求

D、对披露法规和披露制度的要求

（ A ）

21、基金管理人需至少（ ）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

（）

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

（ C ）

22、年度报告应提供最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

（）

A、1

B、2

C、3

D、4

（ B ）

23、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。

（）

A、募集情况与上市交易安排

B、基金托管人报告

C、基金合同摘要

D、基金持有人结构

（ B ）

24、在细分市场上，基金面对客户的（ ）是增大的。

（）

A、规模

B、忠诚度

C、风险偏好

D、以上都不是

（ B ）

25、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（ ）。

（）

A、分析营销环境

B、分析投资者的真实需求

C、设计营销组合

D、提高专业化水平

（ C ）

26、s营销理论的要素不包括（ ）。

（）

A、产品

B、渠道

C、结果

D、价格

（ C ）

27、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。

（）

A、财务状况良好，运作规范稳定

B、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

C、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

（ D ）

28、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（ ）。

（）

A、产品策略

B、价格策略

C、促销策略

D、市场策略

（ D ）

29、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（ ）。

（）

A、基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B、基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D、以上都正确

（ C ）

30、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（ ）。

（）

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、流程服务

（ B ）

31、（ ）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。

（）

A、《证券投资基金管理公司管理办法》

B、《公司法》

C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金管理公司治理准则》

（ D ）

32、信息技术系统中的重要数据备份不包括（ ）。

（）

A、本地备份

B、异地备份

C、关键设备的备份

D、实时备份

（ A ）

33、公司对所管理的基金应当以（ ）为会计核算主体。

（）

A、基金

B、基金持有人

C、基金所代表的权益

D、基金管理人

（ A ）

34、（ ）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

（）

A、行为监控

B、控制活动

C、内部环境

D、事项识别

（ D ）

35、下列属于合规管理基本原则的是（ ）。

（）

A、全面性原则

B、健全性原则

C、规范性原则

D、独立性原则

（ A ）

36、为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（ ），并以最高水准要求自己。

（）

A、公平交易

B、公开交易

C、公正交易

D、自愿交易

（ D ）

37、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。

（）

A、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

B、基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度

C、基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为

D、公司员工是否严格有效执行公司规章制度

（ C ）

38、目前，居民理财的主要方式有（ ）。
①理财②储蓄
③投资④存款

（）

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

（ A ）

39、下列选项中，明显属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（ ）。

（）

A、反映的经济关系

B、性质

C、收益与风险特性

D、信息披露程度

（ D ）

40、基金销售人员办理业务手续不得（ ）。

（）

A、擅自更改投资者的交易指令

B、无正当理由拒绝投资者的交易要求

C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息

D、以上都是

（ A ）

41、(2016年)公司型基金以（ ）的投资公司为代表。

（）

A、美国

B、英国

C、中国

D、西欧

（ C ）

42、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

（）

A、董事

B、监事

C、咨询服务人员

D、投资管理人员

（ B ）

43、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。

（）

A、核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人

B、注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的

C、份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D、份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

（ D ）

44、(2017年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。

（）

A、法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

B、法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力

C、法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

D、一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

（ C ）

45、(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（ ）。
Ⅰ．制定基金职业道德规范
Ⅱ．宣传基金职业道德规范
Ⅲ．建立职业道德奖惩机制
Ⅳ．建立基金从业人员道德档案

（）

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ D ）

46、(2017年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。

（）

A、登记机构需为投资者开立证券账户

B、基金托管人需为投资者开立证券账户

C、基金托管人需为投资者开立基金账户

D、登记机构需为投资者开立基金账户

（ C ）

47、(2017年)下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（ ）。

（）

A、基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务

B、基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

C、基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计

D、基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度

（ D ）

48、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。
Ⅰ．基金季度报告
Ⅱ．基金临时报告
Ⅲ．基金半年度报告
Ⅳ．基金年度报告

（）

A、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

（ B ）

49、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。

（）

A、当日

B、2日

C、3日

D、7日

（ B ）

50、(2017年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（ ）。

（）

A、影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告

B、基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0．25％需要披露基金临时报告

C、基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D、开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

2022年基金法律法规、职业道德与业务规范预测卷

一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

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