2023年基金法律法规、职业道德与业务规范考题

（ B ）

1、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证
Ⅱ.基金与银行储蓄存款的性质不同
Ⅲ.基金的风险大于银行储蓄存款的风险
Ⅳ.信息披露程度相同

（）

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ D ）

2、价值型股票基金与成长型股票基金相比（ ）。

（）

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

（ D ）

3、ETF属于（ ）。

（）

A、避险策略基金

B、主动型基金

C、基金中的基金

D、指数基金

（ A ）

4、（ ）又称“结构型基金”。

（）

A、分级基金

B、混合基金

C、伞形基金

D、ETF基金

（ D ）

5、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（ ）。
Ⅰ主动管理主动型FOF
Ⅱ主动管理被动型FOF
Ⅲ被动管理主动型FOF
Ⅳ被动管理被动型FOF

（）

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ B ）

6、货币市场基金不得投资于（ ）。

（）

A、剩余期限在397天以内的债券

B、可转换债券

C、期限在1年以内的同业存单

D、期限在1年以内的央行票据

（ C ）

7、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（ ）

（）

A、封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高

B、保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率

C、常见的保本比例为70％～l00％

D、如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

（ D ）

8、（ ）属于狭义的基金监管。

（）

A、基金行业自律

B、基金机构内控

C、社会力量监督

D、行政监管

（ C ）

9、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（ ）。

（）

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

（ B ）

10、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（ ）内选任新的基金管理人。

（）

A、3个月

B、6个月

C、六十日

D、三十日

（ C ）

11、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。

（）

A、1

B、2

C、3

D、5

（ D ）

12、有关基金信息披露的说法错误的是（ ）。

（）

A、禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C、禁止违规承诺收益或者承担损失

D、可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

（ C ）

13、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。

（）

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、基金销售机构

（ D ）

14、公开披露的基金信息不包括（ ）。

（）

A、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B、基金资产净值、基金份额净值

C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D、证券投资业绩预测

（ D ）

15、非公开募集基金财产不可以用于（ ）。

（）

A、买卖公开发行的股票、债券

B、买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

C、买卖基金份额

D、从事承担无限责任的投资

（ D ）

16、下列不属于特定道德规范的是（ ）。

（）

A、家庭美德规范

B、职业道德规范

C、社会公德规范

D、一般社会道德

（ C ）

17、基金从业人员向客户销售基金，可以采用的方式有（ ）。

（）

A、降低基金的收费水平

B、赠送合作方提供的人身意外保险

C、对申购费率进行8折优惠

D、配送少量货币基金份额

（ A ）

18、（ ）是基金职业道德的核心规范。

（）

A、诚实守信

B、保守秘密

C、客户至上

D、守法合规

（ D ）

19、封闭式基金合同生效的要求有（ ）。

（）

A、基金份额持有人人数达到10000人以上

B、基金份额总额达到核准规模的60%以上

C、基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额

D、基金份额总额达到核准规模的80%以上

（ C ）

20、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（ ）人。

（）

A、100

B、150

C、200

D、300

（ D ）

21、封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（ ）人。

（）

A、100

B、200

C、500

D、1000

（ D ）

22、基金份额（ ）确认基金份额时，申购生效。

（）

A、销售机构

B、管理人

C、托管人

D、登记机构

（ B ）

23、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（ ）。

（）

A、可以根据申购金额不同分段设置费率

B、基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C、可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D、可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

（ C ）

24、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。

（）

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

（ C ）

25、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。

（）

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、半年报告

（ D ）

26、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。

（）

A、有效识别投资者身份

B、向投资者提供“投资人权益须知”

C、向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

D、了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

（ C ）

27、关于基金产品风险评价，说法错误的是（ ）。

（）

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B、过往的评价结果应当作为历史记录保存

C、基金评价的方法应当保密

D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

（ C ）

28、基金销售机构每（ ）开展一次投资者适当性管理自查。

（）

A、月

B、季度

C、半年

D、年

（ B ）

29、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。

（）

A、12

B、24

C、36

D、48

（ A ）

30、（ ）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

（）

A、基金宣传推介材料

B、年度报告

C、半年度报告

D、季度报告

（ D ）

31、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
Ⅰ.公司及基金投资运作中的重大关联交易；
Ⅱ.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；
Ⅲ.公司管理的基金的半年度报告和年度报告；
Ⅳ.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

（）

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

（ B ）

32、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（ ）。
Ⅰ自愿
Ⅱ公正
Ⅲ公平
Ⅳ诚实信用

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（ C ）

33、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。

（）

A、董事会

B、股东大会

C、公司经营层

D、总经理

（ A ）

34、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（ ）。

（）

A、经理层的风险偏好

B、全体员工对公司的忠诚度

C、道德价值观和胜任能力

D、风险管理战略

（ C ）

35、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（ ）。

（）

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

（ C ）

36、（ ）负责贯彻执行合规政策。

（）

A、各业务部门

B、合规与风险控制部

C、公司经理层

D、公司管理层

（ B ）

37、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（ ）。

（）

A、企业

B、个人居民

C、政府

D、金融机构

（ D ）

38、在二级市场的净值报价上，ETF（ ）提供一个基金参考净值报价。

（）

A、每20秒

B、每一周

C、每一天

D、每15秒

（ D ）

39、基金管理公司风险管理危机处理应遵循的原则不包括（ ）。

（）

A、完备性原则

B、预防为主的原则

C、及时报告原则

D、相互隔离原则

（ D ）

40、下列关于信息技术风险的含义的表述中，错误的是（ ）。

（）

A、是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险

B、是信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险

C、是重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险

D、是重要信息技术系统使用监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险

（ D ）

41、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ．反应的经济关系不同
Ⅱ．所筹资金的投向不同
Ⅲ．投资收益和风险大小不同

（）

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

（ D ）

42、(2016年)一般本金保证比例通常为（ ）。

（）

A、30％

B、50％

C、80％

D、100％

（ B ）

43、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

（）

A、基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B、基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C、基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D、基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

（ C ）

44、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（ ）。

（）

A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正

B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规

C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

（ C ）

45、(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（ ）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
Ⅰ．基金投资、资产负债
Ⅱ．基金投资收益分配
Ⅲ．基金承担的费用和业绩报酬
Ⅳ．基金可能存在的利益冲突情况

（）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

（ C ）

46、(2017年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（ ）。

（）

A、可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率

B、基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠

C、赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产

D、可按不同的申购时间设置不同的申购费率

（ D ）

47、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（ ）。

（）

A、捐赠

B、继承

C、司法强制执行

D、转换

（ D ）

48、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

（）

A、合规管理部

B、合规与风险控制部

C、风险管理部

D、合规与风险管理委员会

（ B ）

49、(2016年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。

（）

A、督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长

B、督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议

C、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改

D、经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

（ A ）

50、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

（）

A、股票交易方式

B、交易所交易方式

C、柜台交易方式

D、电信网络交易方式

2023年基金法律法规、职业道德与业务规范考题

一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

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