历年个人理财模拟
本试卷为历年个人理财模拟，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财模拟
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ T ）
3、风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级。（ ）
（ T ）
4、纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交收，交易成本更低。银行的纸黄金业务让投资者免除了储存黄金的风险，也赋予了投资者随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格将账户中的纸黄金兑换成现金的权利，通常也称为黄金存折。（ ）
（ T ）
5、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
6、普通合伙人只能以现金方式出资。（ ）
（ T ）
7、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ F ）
8、美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（ ）
（ F ）
9、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
（ F ）
10、恶意串通，损害国家，集体利益的合同为无效合同。损害第三人利益合同为可撤销的合同。
（ T ）
11、一般情况下，有限合伙企业由二个以上五十个以下的合伙人设立，但是法律另有规定的除外。
（ T ）
12、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（ T ）
13、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
（ T ）
14、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。（ ）
（ F ）
15、投保人变更受益人无需得到被保险人的同意。（ ）
（ T ）
16、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ F ）
17、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（ F ）
18、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。
（ T ）
19、查表法的答案精确度较差。（ ）
（ F ）
20、理财规划方案只能是单项理财目标的规划。
（ F ）
21、以上的基金资产投资于债券的，为债券基金，具有较低风险、较低收益的特征。
（ F ）
22、简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。
（ F ）
23、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。
（ F ）
24、符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
（ T ）
25、西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。
（ F ）
26、老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
（ F ）
27、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（ T ）
28、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
（ T ）
29、商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
（ F ）
30、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。
（ F ）
31、对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利，他就可以选择不执行期权。
（ T ）
32、专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。
（ T ）
33、凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失。
（ F ）
34、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
（ T ）
35、理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。
（ F ）
36、工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。
（ F ）
37、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。
（ T ）
38、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
39、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ T ）
40、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是国外合格理财师综合素质的要求或标准。
相关标签：
- 个人理财