往年个人理财精选样卷
本试卷为往年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、利率的上升必然导致房地产价格的下降。（ ）
（ T ）
2、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（ F ）
3、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ T ）
4、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）
（ T ）
5、自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。（ ）
（ F ）
6、法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，效力高于法律。（ ）
（ F ）
7、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
8、《商业银行理财产品销售管理办法》自2013年1月1日起施行。（ ）
（ T ）
9、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。（ ）
（ F ）
10、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 （ ）
（ T ）
11、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。
（ F ）
12、信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。
（ T ）
13、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（ F ）
14、一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（ ）
（ F ）
15、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（ ）
（ F ）
16、对于基金分红，一般银行系统默认为红利再投资。
（ T ）
17、QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
（ F ）
18、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）
（ T ）
19、理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。（ ）
（ T ）
20、现值的计算就是确定未来值的现在价值。
（ F ）
21、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ F ）
22、按 设置期初年金，如果屏幕显示END，表示设置默认为期初年金。一般如果计算器的屏幕上出现小字显示的BGN，就意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。
（ F ）
23、成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
（ F ）
24、分红险的红利分配方式为现金分红。
（ T ）
25、证券发行市场也称为一级市场或者初级金融市场。
（ F ）
26、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
（ T ）
27、对于一个投资项目，如果融资成本小于内部回报率，表明该项目有利可图。
（ T ）
28、保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。
（ F ）
29、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
（ F ）
30、当事人订立合同的形式只能是书面形式。
（ F ）
31、接触客户主要是为了收集信息和了解客户。
（ T ）
32、客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的。
（ T ）
33、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（ F ）
34、理财产品的销售业绩日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码。
（ T ）
35、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
（ F ）
36、客户信息的整理通常是针对定性信息。
（ F ）
37、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（ T ）
38、封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。
（ T ）
39、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。
（ T ）
40、各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
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