往年个人理财测试卷
本试卷为往年个人理财测试卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财测试卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ F ）
1、债券到期时间越长，利率风险越小。（ ）
（ F ）
2、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（ ）
（ T ）
3、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）
（ T ）
4、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。（ ）
（ F ）
5、个人独资企业解散后，其财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿，仍不足清偿的，投资人应当以其家庭共有财产予以清偿。（ ）
（ F ）
6、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。（ ）
（ T ）
7、现值系数随着利率的提高而降低。（ ）
（ T ）
8、个人理财和财富管理的定义很难区分，本质上是一致的。（ ）
（ F ）
9、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。（ ）
（ T ）
10、个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。
（ T ）
11、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。（ ）
（ T ）
12、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（ ）
（ F ）
13、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
（ F ）
14、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（ ）
（ F ）
15、债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于50%,具有较低风险、较低收益的特征。
（ T ）
16、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。
（ F ）
17、对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
（ F ）
18、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）
（ F ）
19、则只能用于估计投资额翻番所需要的时间。
（ F ）
20、维持办公桌环境与工作效率无关。
（ T ）
21、信任是客户关系的基础。
（ F ）
22、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
（ F ）
23、退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险、企业年金。
（ T ）
24、证券投资基金按法律地位的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
（ F ）
25、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ T ）
26、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。
（ T ）
27、单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
（ T ）
28、金融期权按照行权日期不同分为欧式期权和美式期权。
（ F ）
29、对理财师来说，评估频率越高越好。
（ T ）
30、保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失程度赔偿保险金的责任。
（ F ）
31、财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
（ F ）
32、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。
（ T ）
33、基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
（ F ）
34、纽约是世界上最大的外汇交易中心。
（ T ）
35、在银行承兑汇票中，银行是第一责任人。
（ T ）
36、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。
（ F ）
37、货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。
（ F ）
38、72法则在所有情况下均可适用。
（ T ）
39、QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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