2023年个人理财预测卷

2023-06-08 03:00:00
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本试卷为2023年个人理财预测卷，题目包括：判断题。

本卷包括如下题型：

一、判断题

个人理财预测卷

一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）

（   T  ） 
1、理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）
（   T  ） 
2、商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）
（   T  ） 
3、房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司。由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营，帮助投资者获取溢价或管理收益。（ ）
（   F  ） 
4、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（ ）
（   T  ） 
5、无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”。（ ）
（   T  ） 
6、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（   F  ） 
7、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（   T  ） 
8、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
（   F  ） 
9、人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
（   T  ） 
10、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（ ）
（   T  ） 
11、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。（ ）
（   T  ） 
12、形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。（ ）
（   F  ） 
13、在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（ ）
（   T  ） 
14、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。（ ）
（   T  ） 
15、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）
（   T  ） 
16、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（ ）
（   F  ） 
17、理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
（   F  ） 
18、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人无权就该动产优先受偿。
（   F  ） 
19、债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。
（   F  ） 
20、商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（ ）
（   T  ） 
21、银监会于2008年3月7日颁布实施《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》。
（   F  ） 
22、中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
（   F  ） 
23、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（ ）
（   F  ） 
24、金币保存不便和移动不易且缺乏安全性。
（   T  ） 
25、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。（ ）
（   T  ） 
26、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
（   T  ） 
27、Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。
（   F  ） 
28、理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。
（   F  ） 
29、我国企业债券的划分标准为长期债券为10年以上。
（   F  ） 
30、FOF被称为中国特色的ETF。
（   F  ） 
31、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（   T  ） 
32、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。
（   T  ） 
33、基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
（   T  ） 
34、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
（   T  ） 
35、即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式。
（   T  ） 
36、对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
（   T  ） 
37、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（   T  ） 
38、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（   F  ） 
39、当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
（   T  ） 
40、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。
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